A recente auditoria realizada à Benfica SAD, no âmbito do processo “Cartão Vermelho” relacionado com a contratação de vários jogadores, não encontrou evidências de que a sociedade tenha sido diretamente lesada. O relatório identificou áreas críticas para melhorias significativas na análise de riscos, oferecendo uma oportunidade valiosa para aperfeiçoar a resiliência e a eficiência do processo.
O caso, que envolveu a assinatura de contratos com empresas em paraísos fiscais sem um entendimento claro sobre a origem e destino dos capitais, sublinha a importância crítica de uma gestão robusta de controlo de risco, investigações aprofundadas e due diligence rigorosa.
Falhas na Análise de Riscos
O escândalo revela a vulnerabilidade das organizações quando se deparam com operações financeiras em offshores e a necessidade imperativa de fortalecer os mecanismos de controlo de risco.
No caso da Benfica SAD, a falta de verificação detalhada e de conhecimento sobre as contrapartes envolvidas resultou num ambiente propício para riscos de fraude e potenciais perdas financeiras.
Pessoas Publicamente Expostas e Riscos de Fraude
A situação também sublinha os perigos associados a lidar com Pessoas Publicamente Expostas (PEPs) e a necessidade de uma análise minuciosa para identificar riscos potenciais de fraude.
As PEPs, devido às suas posições de influência, estão frequentemente sob maior escrutínio e envolvimento em operações financeiras opacas pode aumentar significativamente os riscos para qualquer organização.
Operações Financeiras em Offshores
As operações em paraísos fiscais, apesar de legais, apresentam riscos consideráveis de compliance e reputação. A falta de transparência sobre a origem e destino dos fundos pode levar a sanções regulatórias severas e danos à reputação, especialmente se envolver escritórios de advocacia ou outras partes que possam ser adicionadas à lista negra, impossibilitando futuras colaborações com empresas americanas.
O porquê da essencialidade da Compliance
A conformidade com regulamentações nacionais e internacionais é um componente essencial na gestão de riscos. Falhas de compliance podem resultar em penalidades legais severas, perdas financeiras significativas e danos irreparáveis à imagem e reputação de uma organização.
As empresas precisam de sistemas de compliance sólidos que garantam a adesão a todas as leis e regulamentos aplicáveis, reduzindo o risco de envolvimento em práticas ilícitas.
Danos e Perdas Patrimoniais, Financeiros, Legais e de Imagem
– Patrimoniais e Financeiros: a falta de due diligence pode levar a perdas patrimoniais e financeiras substanciais, como investimentos não recuperáveis e multas pesadas impostas por órgãos reguladores.
– Legais: a não conformidade pode resultar em processos judiciais caros e demorados, além de sanções legais que podem comprometer a operação contínua da organização.
– Imagem e Reputação: escândalos de fraude e corrupção têm um impacto devastador na imagem pública da organização, minando a confiança de investidores, clientes e parceiros de negócios.
Como Mitigar Estes Riscos
A Agência Brasileira de Controlo de Risco (ABCR), através da sua plataforma e serviços, oferece uma solução abrangente para enfrentar estes desafios. A ABCR pode auxiliar as organizações na implementação de sistemas de gestão de risco eficazes e na realização de due diligence rigorosa.
Gestão de Controlo de Risco
A ABCR fornece ferramentas e expertise para a identificação, avaliação e mitigação de riscos. Isto inclui a implementação de políticas e procedimentos de compliance robustos, garantindo que todas as transações sejam rigorosamente verificadas e que todas as contrapartes sejam devidamente investigadas.
Investigações e Due Diligence
A realização de due diligence é fundamental para evitar escândalos semelhantes ao da Benfica SAD. A ABCR oferece serviços especializados em investigações, permitindo que as organizações realizem verificações completas de antecedentes, avaliação de riscos de terceiros e monitoramento contínuo das transações financeiras.
Perícia Forense Informática
Realizar perícia forense em sistemas, computadores, telemóveis e caixas de e-mails é uma prática essencial para a identificação de fraudes e irregularidades. Este processo envolve a análise detalhada de dados digitais para descobrir evidências de atividades ilícitas, permitindo às organizações responder de forma rápida e eficaz a incidentes de segurança e compliance.
Benefícios da Perícia Forense
- Identificação de Atividades Ilícitas: a perícia forense pode detetar atividades suspeitas ou fraudulentas, proporcionando uma base sólida para investigações internas e legais.
- Preservação de Evidências: a análise forense garante que as evidências digitais sejam preservadas de maneira adequada, crucial para processos judiciais e auditorias.
- Resolução de Incidentes: a perícia permite uma resposta rápida a incidentes de segurança, minimizando o impacto financeiro e reputacional.
- Compliance e Regulamentação: assegura que a organização está em conformidade com as regulamentações de proteção de dados e outras leis aplicáveis.
Conformidade com Regulamentações Internacionais
Com a crescente pressão para cumprir regulamentações internacionais rigorosas, como aquelas impostas pelas autoridades americanas, a ABCR auxilia as organizações a permanecerem em conformidade.
Isto inclui a implementação de medidas de compliance que previnem a associação com advogados ou outras partes potencialmente incluídas em listas negras, garantindo a continuidade dos negócios sem obstáculos regulatórios.
Conclusão
O caso da Benfica SAD destaca de forma impactante a importância vital da gestão de controlo de risco, servindo como um exemplo poderoso de como uma estratégia robusta pode proteger e fortalecer a integridade de uma organização.
A ABCR, com a sua expertise e ferramentas especializadas, posiciona-se como um parceiro essencial para organizações que desejam mitigar riscos, garantir conformidade e proteger sua reputação num ambiente regulatório cada vez mais complexo.
ABCR – O seu parceiro de confiança em gestão de riscos e segurança. Proteção e Segurança em Todos os Setores
Sobre a ABCR
A Agência Brasileira de Controlo de Risco, dedica-se desde há 17 anos à mitigação de riscos financeiros, legais e de imagem, oferecendo produtos e serviços que ajudam no efetivo controlo dos riscos de crédito, fraude, legal e de segurança da informação. Com sede operacional em São Paulo e Lisboa (desde 2022), conta com infraestrutura e tecnologia própria para operar com eficiência em todo o território brasileiro e português, através de uma equipa experiente que alia know-how e tecnologia para detetar, reprimir, prevenir e recuperar perdas e danos patrimoniais, financeiros, legais e de imagem. É certificada em Sistema de Gestão de Segurança da Informação ISO 27001. Saiba mais em www.abcr.pt.
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