No cenário corporativo atual, a implementação de soluções robustas de prevenção, deteção e gestão de controlo de risco e fraude tornou-se uma prioridade estratégica.
Tendências em Prevenção e Deteção de Fraude
De acordo com a ComplyAdvantage, as tendências de fraude mais notáveis em 2024 incluem:
- o aumento do uso de inteligência artificial (IA) para identificar padrões anômalos,
- a crescente sofisticação das fraudes cibernéticas
- e a ampliação da regulamentação governamental em resposta a novas ameaças.
A integração de soluções de IA permite uma análise mais precisa e em tempo real, reduzindo significativamente o tempo de resposta a potenciais fraudes.
Vulnerabilidades e Fraudes
O Payments Fraud Survey da AFP (Association for Financial Professionals) revelou que, em 2023, 71% das organizações sofreram algum tipo de fraude de pagamento. Este dado sublinha a necessidade urgente de investir em tecnologias de prevenção e deteção de fraude.
Além disso, o Relatório de Riscos Globais 2024 do Fórum Económico Mundial destaca a crescente vulnerabilidade das empresas a ataques cibernéticos, com um aumento de 25% nos incidentes reportados em relação ao ano anterior.
“À medida que as regulamentações financeiras se tornam mais rigorosas e a tecnologia evolui, as empresas portuguesas precisam estar preparadas para enfrentar um cenário de risco cada vez mais complexo ao fazer negócios com entidades brasileiras. A integração de soluções avançadas de inteligência artificial e blockchain é crucial para identificar e mitigar fraudes de forma eficaz. No entanto, o maior desafio permanece na adaptação rápida às novas exigências regulatórias e na construção de uma cultura de risco robusta dentro das organizações.“, refere Anderson Campos, CEO da ABCR.
Benefícios e Vantagens para as Empresas
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Mitigação de Perdas Financeiras
A principal vantagem da implementação de soluções de prevenção e deteção de fraude é a mitigação de perdas financeiras. Sistemas avançados podem identificar transações suspeitas e bloquear atividades fraudulentas antes que causem danos significativos.
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Conformidade Legal e Regulamentar
O cumprimento das regulamentações legais é uma prioridade crescente para as empresas. Conforme destacado pelo relatório da McCann FitzGerald, as regulamentações financeiras estão a tornar-se mais rigorosas. Soluções de compliance ajudam as empresas a manter-se em conformidade com os regulamentos nacionais e internacionais, evitando penalidades severas.
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Proteção da Reputação
A imagem de uma empresa é um dos seus ativos mais valiosos. Casos de fraude podem causar danos irreparáveis à reputação corporativa. Soluções de gestão de risco ajudam a proteger a integridade da marca, proporcionando confiança aos clientes e stakeholders.
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Aumento da Eficiência Operacional
Implementar sistemas automatizados de deteção e prevenção de fraude pode aumentar a eficiência operacional. A redução do tempo e recursos necessários para monitorar e investigar fraudes permite que as empresas se concentrem em atividades estratégicas essenciais.
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Confiança dos Investidores
Investidores e acionistas valorizam empresas que demonstram um forte compromisso com a gestão de risco. Soluções eficazes de controle de fraude podem aumentar a confiança dos investidores, resultando em melhores avaliações de mercado e maior atratividade para investimentos.
Conclusão
A adoção de soluções de prevenção, deteção e gestão de controlo de risco e fraude é essencial para o sucesso e sustentabilidade das empresas no ambiente corporativo atual.
As tendências apontam para uma crescente sofisticação das ameaças, mas também para avanços significativos nas tecnologias de defesa. Empresas que investem nestas soluções não só protegem seus ativos financeiros, mas também garantem a conformidade regulatória, protegem sua reputação e ganham a confiança dos investidores.
Ao integrar estas práticas no seu modelo de negócios, as empresas posicionam-se de forma estratégica para enfrentar os desafios futuros e capitalizar oportunidades de crescimento sustentável.
“Ao investir em tecnologias de ponta e promover uma gestão integrada de riscos, as empresas portuguesas não só protegem seus ativos financeiros, mas também ganham uma vantagem competitiva significativa. As soluções de compliance e due diligence oferecidas pela ABCR proporcionam um nível de segurança e confiança que é fundamental para estabelecer parcerias sólidas e duradouras com entidades brasileiras. Isso, por sua vez, abre portas para novas oportunidades de negócio e crescimento sustentável.”, conclui Anderson Campos, CEO da ABCR.
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Sobre a ABCR
A Agência Brasileira de Controlo de Risco, dedica-se desde há 17 anos à mitigação de riscos financeiros, legais e de imagem, oferecendo produtos e serviços que ajudam no efetivo controlo dos riscos de crédito, fraude, legal e de segurança da informação. Com sede operacional em São Paulo e Lisboa (desde 2022), conta com infraestrutura e tecnologia própria para operar com eficiência em todo o território brasileiro e português, através de uma equipa experiente que alia know-how e tecnologia para detetar, reprimir, prevenir e recuperar perdas e danos patrimoniais, financeiros, legais e de imagem. É certificada em Sistema de Gestão de Segurança da Informação ISO 27001. Saiba mais em www.abcr.pt.
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