Já foi vítima da CEO Fraud? A criminalidade económica e financeira é um dos desafios mais complexos enfrentados por empresas em Portugal e em todo o mundo. Entre as práticas mais sofisticadas e danosas, destaca-se a “CEO Fraud” ou fraude do CEO, uma técnica de engenharia social que explora a confiança e a urgência para induzir colaboradores a realizarem transferências bancárias para contas controladas por criminosos.
Este tipo de fraude, comum em campanhas de ciberataques, tem afetado diversas organizações e já levou à atuação da Polícia Judiciária Portuguesa, através da sua Unidade Nacional de Combate ao Cibercrime e à Criminalidade Tecnológica (UNC3T).
Empresas como a ABCR oferecem soluções avançadas de gestão de risco, deteção de fraude e cibersegurança para ajudar a mitigar estes ataques e proteger as empresas portuguesas.
Como funciona a CEO Fraud?
As campanhas de CEO Fraud caracterizam-se pelo envio de emails ou mensagens de texto (via SMS ou através de aplicativos) nos quais um atacante se faz passar por uma figura de autoridade dentro da organização, como o/a CEO ou Diretor(a) Executivo(a).
Usando uma linguagem urgente e convincente, o atacante solicita a colaboradores que realizem transferências bancárias ou outras operações financeiras, alegando frequentemente uma emergência ou confidencialidade para evitar suspeitas.
Os criminosos exploram a confiança e hierarquia da organização para realizar a fraude. Os colaboradores, acreditando na legitimidade do pedido, acabam por efetuar transações que, na verdade, são destinadas a contas controladas pelo atacante. Em muitos casos, as transferências envolvem somas consideráveis, gerando prejuízos financeiros graves para as empresas e tornando a recuperação dos valores um processo complexo e, muitas vezes, impossível.
O Impacto da Criminalidade Económica e Financeira
As fraudes económicas, incluindo estas de CEO, têm um impacto significativo nas empresas, incluindo:
- Perdas financeiras diretas: com transferências não autorizadas, os danos são muitas vezes irreversíveis.
- Danos à reputação: a perda de confiança de clientes e parceiros devido a incidentes de fraude afeta a imagem da empresa.
- Impacto nas operações: a interrupção dos processos internos para tratar do incidente afeta a produtividade e aumenta os custos administrativos.
De acordo com dados recentes, a criminalidade económica está em ascensão, em parte devido ao aumento do trabalho remoto e da digitalização, que facilitam o acesso dos criminosos aos sistemas corporativos e à comunicação interna.
Soluções da ABCR para mitigação de Risco e Prevenção de Fraude incluindo as CEO Fraud
A ABCR oferece soluções especializadas para ajudar empresas a identificarem e mitigarem riscos de fraude, incluindo fraudes de CEO. As principais abordagens incluem:
- Gestão de Risco e Deteção de Fraude: as soluções da ABCR incluem ferramentas de análise de padrões comportamentais e monitorização de transações. Estas permitem identificar atividades suspeitas e desviar a atenção de possíveis alvos.
- Monitorização de Comunicação: com a monitorização de emails e mensagens de texto em tempo real, é possível identificar comunicações fraudulentas. Bem como tentativas de phishing que tentam se fazer passar por membros da organização.
- Formação e Sensibilização de Colaboradores: a ABCR também se foca na capacitação dos colaboradores, ajudando-os a identificar tentativas de fraude. Workshops e simulações de fraude ajudam os colaboradores a estarem atentos e a não caírem em armadilhas.
- Cibersegurança Avançada: a ABCR implementa uma arquitetura de cibersegurança robusta, que inclui autenticação multifator, segmentação de rede e políticas de acesso restrito. Essas medidas minimizam a probabilidade de invasões e ataques bem-sucedidos.
Colaborações possíveis com a Polícia Judiciária e a UNC3T
A Polícia Judiciária, através da Unidade Nacional de Combate ao Cibercrime e à Criminalidade Tecnológica (UNC3T), está fortemente envolvida no combate às fraudes de CEO em Portugal. Com o aumento de casos, a colaboração entre entidades privadas, como a ABCR, e a Polícia Judiciária é essencial para fortalecer a resposta a este tipo de crimes.
A ABCR pode apoiar com:
- Relatórios de Incidentes: ao identificar atividades suspeitas, a ABCR pode fornecer relatórios detalhados à Polícia Judiciária para facilitar as investigações.
- Tecnologia de Deteção Avançada: utilizando ferramentas de cibersegurança e deteção de fraude, a ABCR consegue captar padrões e dados que podem ser cruciais para a análise criminal.
- Sensibilização e Boas Práticas: através de campanhas e parcerias, a ABCR promove práticas de segurança e fornece formação preventiva, ajudando as empresas a adotarem um comportamento proativo contra o cibercrime.
Luis Narvion, COO da ABCR, comenta: “As fraudes de CEO são uma ameaça crescente e sofisticada. Na ABCR, estamos comprometidos em fornecer soluções que vão além da prevenção passiva, ajudando empresas a detetarem, reagirem e prevenirem futuras tentativas de fraude.”
Recomendações para Empresas protegerem-se de Fraudes
Para minimizar os riscos de fraudes, a ABCR recomenda que as empresas implementem algumas medidas fundamentais:
- Estabeleça Protocolos de Verificação Interna: qualquer pedido de transferência de fundos ou acesso a informações confidenciais deve ser verificado através de um canal secundário, especialmente se solicitado por email.
- Adote Autenticação Multifator (MFA): a MFA impede que criminosos acessem contas de email ou sistemas internos usando apenas credenciais roubadas.
- Sensibilize e Forme as Equipas Regularmente: investir em formação para os colaboradores ajuda a reduzir a vulnerabilidade da empresa. Colaboradores informados conseguem identificar comunicações fraudulentas e agir de forma segura.
- Utilize Monitorização Contínua: a monitorização de comunicações e transações é essencial para identificar atividades suspeitas. Esta é uma das principais soluções oferecidas pela ABCR para garantir a segurança contínua.
- Implemente Notificações de Acesso e Transação: configure alertas para atividades financeiras incomuns ou de acesso a dados confidenciais. Estes alertas permitem que a empresa identifique rapidamente movimentos suspeitos e tome medidas.
Conclusão
As fraudes de CEO representam uma ameaça real e crescente para as empresas. A prevenção e resposta eficaz dependem tanto de tecnologias de ponta quanto da formação de colaboradores e protocolos de segurança. A ABCR oferece um conjunto completo de soluções de gestão de risco, deteção de fraude e cibersegurança. Estas não só ajudam a proteger as empresas, como também podem fornecer apoio à Polícia Judiciária na gestão e resolução de casos complexos de cibercrime.
A criminalidade económica e financeira é um desafio para empresas de todos os setores. O combate a este tipo de crime exige um esforço conjunto. Ao combinar tecnologia avançada, monitorização contínua e uma abordagem preventiva, a ABCR está comprometida em ajudar as empresas portuguesas a protegerem-se contra fraudes e a fortalecerem a sua segurança em um mundo cada vez mais digital.
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